Подтверждение происхождения средств
Документы, подтверждающие происхождение средств
При открытии счетов, приеме переводов, пополнении счета наличными, и других случаях банк может запросить подтверждение происхождения средств.
Разные банки могут запросить разные документы. Ниже мы опишем несколько жизненных ситуаций и какие документы можно предоставить в каждом случае.
Для работающих в найме
Самым значимым подтверждением доходов для работающих (работавших) в найме в РФ является справка 2-НДФЛ. Это справка из налоговых органов (её также может подготовить работодатель), показывающая все известные налоговой доходы налогоплательщика за год и сколько налогов с этих доходов было уплачено.
2-НДФЛ даёт банку массу важной информации: от подтверждения легальности дохода (с него были уплачены налоги) до объема оборотов по счетам до статуса налогового резидентства.
Чтобы получить 2-НДФЛ за последние пять полных лет:
- Зайдите в личный кабинет ФЛ на nalog.gov.ru
- Перейдите в раздел Доходы и Вычеты
- Потом по ссылке Доходы
- Для каждого года и источника дохода скачайте один или два (если часть дохода облагалась по повышенной ставке) архива, в каждом из которых будет PDF документ
- Сохраните PDF документы в несколько облачных сервисов (Google Drive, iCloud Drive, OneDrive) и на локальный носитель
У работавших в найме также могут остаться расчетные листки, хотя при наличии 2-НДФЛ они не так важны.
Для работавших в качестве самозанятых в РФ
Самозанятые могут подтвердить свой доход с помощью справки из приложения Мой Налог или личного кабинета налогоплательщика: в разделе Прочее ⇒ Справки ⇒ Справка о доходах ⇒ (выбираете нужный год).
Для работавших как ИП в РФ
ИП в РФ не имеют прямого аналога 2-НДФЛ. Поэтому для подтверждения доходов лучше всего подходит выписка для счета ИП из банка за последние 12 месяцев.
Есть мнение, что также должен подойти КУДиР, но в банках РА о нем не знают.
Для владевших ООО в РФ
Директора ООО должны иметь доступ к 2-НДФЛ, как и работники в найме. Дивиденды компании будут отражены в 2-НДФЛ. В более сложных случаях владельцы компаний обычно сами понимают, что можно предоставить.
Для имевших доход на фондовом рынке в РФ
Запросите справки о доходах и налогах у брокера, плюс 2-НДФЛ как описано выше.
Для пенсионеров в РФ
Выписка со счета в банке, куда приходит пенсия, за 12 месяцев, подтвердит регулярный доход пенсионера.
Для продавших имущество в РФ
Предоставьте договор о продаже имущества и документы, подтверждающие перехода право собственности в качестве дополнительного подтверждения.
Для работающих в найме в РА
При смене банка в РА для счетов ФЛ очень полезно будет предоставить выписку из банка, через который вы получали зарплату в странее ранее.
Для работающих как ИП в РА
При смене банка в РА для счетов ИП очень полезно будет предоставить выписку из банка, через который велась деятельность ИП в РА ранее.
Если вы хотите отблагодарить создателей ponaehali.am
Отблагодарить наше сообщество можно, отправив донат шелтеру для животных, Armenian Food Bank и/или Teach for Armenia на любую кажущуюся вам справедливой сумму.
Есть что добавить?
Если вы проживаете или проживали в РА, и вам есть что конструктивно добавить по теме, добро пожаловать в наш чат. Вы также можете ознакомиться с самыми важными постами в сообществе.